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基金直销分化加剧 公募积极布局“新路径”

2022-09-22    来源: 上海证券报   浏览量:525

随着用户使用习惯的改变,基金直销形式也持续生变。传统的官网直销逐渐退出历史舞台,而前些年火热的直销App也出现分化。今年以来已有5家基金公司下架App,但大中型公司却在持续发力,对于微信平台直销的热情也不减。

用户触达更为便捷的基金直销,不断有“新路径”出现,如何捕捉先机,成为考验基金行业的新课题。

有“下架”也有“升级”

近日,国金基金下线了移动客户端“及第理财App”的运营及维护服务。公告显示,后续投资者可使用同一账户信息,通过该公司微信公众号,查看持仓情况及账户交易类的相关业务操作。

“基金公司App需要不断升级,这会增加基金公司的系统升级及维护成本。”国金基金人士对上海证券报记者说,公司仍保留了网上交易和微信公众号阵地,未来将会整合资源,更好地服务投资者。

今年以来,已有5家中小基金公司下架了App。除了国金基金外,中融基金、中海基金、英大基金、方正富邦基金也停止了直销App的服务。而去年全年基金直销App的下线数量仅一家。

与中小基金公司集中下架App形成对比的是,大中型基金公司的App服务运营有声有色,升级、改版颇为频繁。9月,富国基金App对定投专区进行全新改版;南方基金App也为司南投顾新增“目标盈”和养老投顾场景,并优化了用户体验。

缘何两极分化

基金行业一度热捧的直销App,经过数年发展后,呈现出两极分化态势。大中型公司将其视作品牌、营销的重要一环并持续发力,许多中小公司却逐步退出。

“直销App需要不断更新,一方面要满足客户体验的需求,另一方面还要符合监管要求,每次迭代升级都会产生IT开发、数据对接等费用,少则几十万元,多则数百万元。”一家中小基金公司人士告诉记者。

该人士表示,大公司在App上投入较早,在直销赛道积累了一定的原始用户量,后续投入或可覆盖成本,叠加每年的规模增长,有底气持续运营和开发App。反观中小公司,用户基础相对薄弱、运营成本较高,考虑到实际投入产出比,一般不会在App上投入太多。

直销“新路径”受重视

随着用户使用习惯的变化,公募基金直销的形式也不断演变。传统官网直销正在慢慢退出历史舞台,前些年火热的App直销已出现分化,而受众广泛的微信平台热度则不断提升。包括许多中小基金公司在内,正积极试水直销“新路径”。

近些年来,拥有亿级流量、可全场景引流的微信领域已成为基金直销的新战场之一。目前来看,大部分基金公司的微信公众号运营已久,积累了较大的流量。另外,据道乐研究院统计,截至今年5月末,有统计的138家公募基金中,有24家已上线面向零售客户的微信小程序,其中南方基金、华夏基金等头部公司还推出了多个小程序,大部分仅做投教和产品展示。

前述中小基金公司人士说,作为可反复触达的一种形式,微信平台既是基金品牌和投教的展示通道,又是直销开户、服务交易用户的入口。

“在微信平台上可以通过微信公众号、微网站、微信视频号等联动,打造开户、交易、用户陪伴等丰富的营销场景。微信小程序还能够进一步丰富营销方式,促进基金销量提升。”道乐研究院人士说。

国泰基金人士认为,从长期视角来看,直销渠道是公募渠道建设的战略性方向。直销渠道的服务半径更短,有利于打造品牌效应,日积月累,可与投资者建立深度的信任关系和服务关系。

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