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潘功胜:货币政策工具箱依然丰富 货币政策仍有足够空间

2024-03-07    来源: 金融时报-中国金融新闻网   浏览量:20257

十四届全国人大二次会议于2024年3月6日

  3月6日下午,十四届全国人大二次会议举行经济主题记者会。会上,中国人民银行行长潘功胜在回答记者提问时,谈及了货币政策、做好五篇大文章以及金融对外开放等重磅话题。

  后续降准仍有空间、中国货币政策工具箱依然丰富、设立新的结构性货币政策工具、优化金融数据跨境流动管理……潘功胜的回答铿锵有力、干货满满,为金融市场带来了多个政策大礼包。

  货币政策工具箱丰富 后续仍然有降准空间

  “我国的经济回升向好,高质量发展扎实推进,但是国内外的形势依然复杂多变,需要发挥政策合力,加大宏观调控的政策力度。”潘功胜表示,当前中国的货币政策工具箱依然丰富,货币政策仍有足够空间。

  据潘功胜介绍,在货币政策的调控中,将更加注重平衡好短期与长期、稳增长与防风险、内部均衡和外部均衡的关系,强化逆周期和跨周期调节,着力提振信心、稳定预期、稳定物价,为经济运行发展营造良好的货币金融环境。

  潘功胜从四个方面详细阐述了货币政策的相关思路:总量方面,将保持合理增长。“去年,人民银行两次调低存款准备金率,每次是0.25个百分点;今年2月5日我们又降低了存款准备金率0.5个百分点,这0.5个百分点就是一次性释放长期限流动性1万亿元。”潘功胜介绍,目前,中国银行业的存款准备金率平均是7%,后续仍然有降准空间。他表示,将综合运用多种货币政策工具,加大逆周期调节力度,保持流动性合理充裕,支持社会融资规模和货币信贷总量稳定增长、均衡投放,实现社会融资规模、广义货币供应量同经济增长和价格水平预期目标相匹配。

  价格方面,将继续推动社会综合融资成本稳中有降。“2023年我们两次降息,并且降低存量按揭贷款利率,引导主要银行下调存款利率,今年2月份又引导5年期以上贷款市场报价利率降低0.25个百分点。”潘功胜谈到,5年期以上的贷款报价利率是个人按揭和中长期投资的贷款定价基准,前述措施将有力促进降低社会融资成本,支持投资和消费。同时他透露,人民银行将把维护价格稳定、推动价格温和回升作为货币政策的重要考量,统筹兼顾银行业资产负债表健康性,继续推动社会综合融资成本稳中有降。

  结构方面,要更加注重提升效能。本次发布会的一个重磅消息是,人民银行将设立科技创新和技术改造再贷款,继续实施支持碳减排再贷款,发挥好结构性货币政策工具的激励带动作用,引导金融机构科学评估风险,约束对产能过剩行业的融资供给,更有针对性地满足合理消费融资需求。盘活存量金融资源,着力提升资金的使用效率。

  此外,围绕市场颇为关心的汇率,潘功胜谈到,将保持在合理均衡水平上的基本稳定。“过去一段时间,我们坚持以市场供求为基础,采取了一系列宏观审慎管理措施,在复杂的形势下保持了人民币汇率的基本稳定。今年主要经济体货币政策有望转向,美元指数动能减弱,国内外的货币政策周期差趋于收敛。”他表示,当前我国经济基本面持续回升向好,外汇市场的参与主体更趋成熟,越来越多的经营主体使用汇率避险工具、使用人民币来进行跨境结算。到2月份,中国所有的货物贸易跨境结算中,使用人民币结算的占比近30%。这些因素的共同作用,客观上有助于增强我国货币政策的操作空间,有利于跨境资本流动平衡和保持人民币汇率的基本稳定。

  以做好五篇大文章为重点 深化金融供给侧结构性改革

  做好科技金融等五篇大文章是金融服务实体经济高质量发展的重要着力点,也是深化金融供给侧结构性改革的重要内容。近年来,人民银行会同其他金融管理部门和行业管理部门,在这方面做了不少工作,在科技、绿色、普惠等领域的金融资源投入增速较快,也积累了较多经验和做法。

  对于下一步如何更好开展相关工作,潘功胜表示,人民银行将以做好五篇大文章为重点,深化金融供给侧结构性改革,进一步加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的金融服务,持续推动经济转型升级和高质量发展,并表示将加强与科技、环保等行业管理部门的协同合作,进一步增强金融支持力度、可持续性和专业化水平。

  在宏观层面,要加强顶层设计和系统筹划。例如,科技金融方面,构建覆盖科技型企业全生命周期的金融服务体系。潘功胜提到,科技型企业一般会经历种子期、初创期、成长期、成熟期不同的阶段,企业成长周期的不同阶段,对金融需求有不同的特点。“在科技型企业成长的早期,更多需要风险投资、创新创业投资基金的介入,目前还是一个薄弱环节;金融机构对科技型企业风险评估能力也需要进一步提升。”他表示,需要着力补齐短板,构建覆盖科技型企业全生命周期的金融服务体系。

  此外,绿色金融方面,持续完善绿色和转型金融标准体系,发展绿色金融市场,丰富绿色金融产品,强化以信息披露为基础的市场约束机制。普惠金融方面,坚持“两个毫不动摇”,健全金融服务民营和小微企业的政策体系和长效机制,引导金融机构平等对待各类所有制企业。

  具体到政策层面,结构性货币政策工具有望发挥更重要的作用。除了前文提到的“设立科技创新和技术改造再贷款,支持高端制造业和数字经济的发展”“继续实施支持碳减排的再贷款,进一步扩大支持领域,并增加规模”外,还有今年1月将支农支小再贷款利率从2%降到1.75%、将适当增加支农支小再贷款的规模,继续实施普惠小微贷款支持工具,将相关激励政策覆盖的普惠小微贷款标准由单户授信不超过1000万元扩大到了不超过2000万元。

  政策有了,落实很重要。潘功胜特别强调,金融机构服务能力的提升非常重要。他强调,要深入开展科技、绿色、中小微企业等金融服务能力提升工程,完善金融机构内部激励约束机制,提升金融服务的能力、适配性和普惠性。

  “增强金融机构对科技型企业的风险评估能力,丰富适应高新技术领域特点的金融产品。”潘功胜提出,要推动金融机构绿色信贷、绿色债券等产品持续增长,不断加大对新能源、绿色低碳转型等重点领域的资金投入。运用大数据、人工智能等现代信息技术手段,提高金融服务的技术能力。

  统筹好金融开放与安全 持续推动金融高水平开放

  推动金融高水平对外开放是人民银行一直以来的工作重点之一。在当前复杂的国内外金融环境下,人民银行该如何统筹好金融开放与安全的关系、推动金融高水平对外开放?

  “人民银行将坚持市场化、法治化和国际化的取向,增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性,持续推动金融高水平开放。”记者会上,潘功胜针对金融领域的对外开放谈了人民银行接下来的工作思路与举措。

  具体来看,潘功胜介绍了四个方面的工作重点:一是扩大金融领域的制度型开放;二是统筹推进跨境贸易投融资便利化、人民币国际化和国际金融中心建设;三是打造更加友好、包容的营商环境;四是统筹好金融开放和安全。

  扩大金融领域的制度型开放,要有序推进金融服务业开放,稳步扩大金融市场双向开放。“人民银行将会同其他金融管理部门积极改善政策环境,吸引更多外资金融机构和长期资本来华展业兴业,并支持中国金融机构‘走出去’,拓展国际市场。”潘功胜表示,同时,将继续加强境内外金融市场互联互通,吸引更多投资者投资我国金融市场;支持优质中资企业到境外上市、发债融资,鼓励中国主权财富基金、金融机构及其他经营主体对外投资。

  在人民币国际化方面,人民银行将坚持以市场驱动和自主选择为基础,持续完善跨境人民币政策,健全人民币跨境支付系统,优化人民币清算行全球布局,加强与境外货币当局的货币合作,稳步推动离岸人民币市场健康发展。同时,人民银行将继续大力支持上海国际金融中心建设和扩大金融高水平开放,持续深化跨境贸易和投融资便利化措施,支持上海建设人民币金融资产全球配置中心和风险管理中心。

  值得注意的是,推动金融高水平开放的同时,统筹好金融开放和安全至关重要。“我们将继续加强与国际金融组织、主要经济体央行的沟通合作,积极参与全球金融治理和政策协调,夯实全球和区域金融安全网,为中国与各国之间的贸易投资搭建‘金融之桥’。”同时,潘功胜透露,将健全科学完备的金融法治体系,加快推进金融稳定法、反洗钱法、外汇管理条例等立法修法工作。


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