您当前的位置: 首页 >> 盟市金融

邮储银行包头市分行阻截电信诈骗

2023-04-14    来源: 金融消费内蒙古   浏览量:4363

客户张师傅急匆匆来到甲尔坝营业所要 求办理转账汇款业务,金额为 8 万元人民币。

一、案例描述

近日,客户张师傅急匆匆来到甲尔坝营业所要 求办理转账汇款业务,金额为 8 万元人民币。网点工作人员接待 客户的过程中,询问客户转账汇款用途,张师傅表示要给对方打 货款,询问张师傅是否认识对方,张师傅表示不认识,通过继续 追问后发现张师傅可能被骗:原来对方是以部队的名义要和张师 傅进大量的货,让张师傅帮忙给购置一种市场很少见的品牌午餐 肉,并把该品牌的总代理微信推荐给张师傅,让张师傅自己联系 代理商,所谓代理商和该人员谈好价格以后再让张师傅打款,张师傅收到品牌午餐肉的货后,会有部队的专人带现金到张师傅店 里取预订好的 8 万元货品,张师傅执意要求转账,网点理财经理一边耐心劝导,向张师傅讲解了一些涉电信诈骗案例,另一边网 点负责人及时用手机联系警方,警察也及时赶到网点,在警银的 共同配合下,张师傅放弃了转账,也完全识别了诈骗分子的真实 嘴脸,表示不会对其再进行汇款。

二、主要风险点

( 一 ) 2022 年 12 月 1 日,《反电信网络诈骗法》开始施行, 反电诈法规定了金融机构的义务和责任,反洗钱和反电诈义务有 交叉协同,一些电信网络诈骗分子,利用商业银行账户、产品和 服务便利转移涉诈资金,使银行面临未履行社会责任、行政监管 处罚、法律诉讼、声誉损失等风险,严重干扰银行正常的经营服务。

( 二 ) 不法分子通过电话、短信和网络等方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程诈骗,诱使受害人给不法分子 转账。由于诱惑过于逼真,张师傅防范意识薄弱导致被诈骗人员 利用,差点造成资金损失。

1.加强案例学习,法律与合规部已将该电信诈骗案例转发于全市代理和自营网点,要求网点组织全员学习,强调各类电信网 络诈骗的惯用伎俩和手段,帮助新员工提高甄别电信网络诈骗的 能力,提高全员保护客户资金安全的能力。

2.加强网点厅堂人员的服务意识和工作能力,对发生在厅堂内的电信诈骗等风险事件做到及时发现,第一时间协助处理,履 行告知义务,将风险事件控制在源头,维护客户合法金融权益。

3.加强防范电信诈骗等风险事件的宣传,将电信网络诈骗惯用的伎俩和手段通过宣传宣导至客户,提高客户防范电信网络诈 骗的意识,增强客户保护个人信息、权益的能力。(稿源:邮储银行 编辑:白耳)


金融消费内蒙古版权与免责声明:
① 凡本网注明“来源:金融消费内蒙古”的所有作品,版权均属于金融消费内蒙古,未经本网授权不得转载、摘编或利用其它方式使用上述作品。已经本网授权使用作品的,应在授权范围内使用,并注明“来源:金融消费内蒙古”。违反上述声明者,本网将追究其相关法律责任。
② 凡本网注明“来源:XXX(非金融消费内蒙古)”的作品,金融消费内蒙古登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。
联系我们
版权声明:金融消费内蒙古版权所有 技术支持:鸿山网络
邮箱:jrnmg6@163.com  电话:0471-3467180
常年法律顾问:内蒙古远舰律师事务所 李德志 电话:13080202065
Copyright 2023 www.jrxfnmg.com All Rights Reserved. 蒙ICP备2022001662号-1蒙公网安备 15010202150831号