工行内蒙古包头分行组织开展从业人员民间融资风险排查工作

    工行内蒙古包头分行为切实规范银行业金融机构及从业人员行为，有效防范民间融资引发的风险向银行业金融机构转移，组织开展了辖内从业人员民间融资风险专项排查工作。

    此次专项排查的目的主要是规范所辖从业人员行为，加强内部管理，提高内部风险防控意识，前移案防关口，有效防范民间融资引发的风险向银行业金融机构转移。此次针对行内所辖员工参与民间融资风险情况的排查，主要采取包括但不限于提醒谈话、查询流水、签订承诺书、岗位轮换等方式，配合加大对个别员工的家访和社区走访力度，高度重视员工“八小时”以外的行为，及时关注员工的社会关系、家庭关系和朋友圈，把防范员工道德风险作为风险管理的重要内容。

    此次排查，重点关注行内所辖员工是否存在介绍银行客户参与高利贷或向银行客户发放高利贷；借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财或销售虚假理财产品；利用或借用银行员工或银行客户的个人账户为他人或自己过渡资金；自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；向民间借贷资金提供担保；非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷和非法集资活动；设立从事或主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动；以及利用职务和工作之便谋取非法利益等八项违法违规行为。 对排查发现的问题及时进行整改落实；对违规人员要依规依纪从严处理；对于涉嫌违规犯罪的，要依法移送公安机关。同时，结合当前开展的案件警示教育活动，持续加强员工思想教育，教育所辖员工严格遵章守纪，不违反监管要求，不触碰法律、制度红线，引导员工树立正确的价值观、人生观、消费观，切实增强员工合规合法意识，做到知止而后行。

（责任编辑：曹昕晟）